| Tunisia Live News

قام الأمن المغربي الخميس باعتقال شاب وفتاة بمدينة مراكش جنوب البلاد للاشتباه في

شربهما الخمر. ويأتي هذا الاعتقال غداة توقيف شاب وفتاة آخرين تبادلا القبل في أحد أحياء مراكش خلال نهار رمضان. اعتقل الأمن المغربي في مدينة مراكش شابا وفتاة فجر الخميس للاشتباه في شربهما الخمر، وذلك غداة اعتقال شاب وفتاة آخرين تبادلا قبلة خلال رمضان، وفق ما أكد مصدر حقوقي لفرانس برس. وقال عمر أربيب، عضو الجمعية المغربية لحقوق الإنسان في مراكش في اتصال مع فرانس برس أن "المصلين في مسجد الأنوار قاموا بعد انتهائهم من صلاة الفجر بمحاصرة شاب وشابة واستدعاء الشرطة التي اعتقلتهما للاشتباه في تناولهما الخمر". وأضاف أن "الشاب يحمل الجنسية المغربية، والفتاة التي كانت بصحبته تحمل الجنسية الجزائرية، وفقا للمعلومات التي بحوزتنا". وأكد "سنتابع الملف عبر توكيل محام، والاعتقال في مثل هذه الحالة غير مقبول لأن الأمر يتعلق بالحرية الفردية". ويعاقب القانون "بالحبس مدة تتراوح بين شهر واحد وستة أشهر وغرامة بين 150 (14 يورو) و500 درهم (45 يورو) أو بإحدى هاتين العقوبتين فقط كل شخص وجد في حالة سكر". الإخلال العلني بالحياء العام من ناحية ثانية، أوضح أربيب أن الشرطة "اعتقلت شابا بصحبة رفيقته في أحد أحياء مراكش بينما كانا يتبادلان قبلة". وتابع "تم تقديمها أمام النيابة العامة التي أخلت سبيلهما وقررت ملاحقتهما بتهمة الإخلال العلني بالحياء العام". ويعاقب القانون الجنائي من يرتكب إخلالا علنيا بالحياء، بالعري المتعمد أو البذاءة في الإشارات أو الأفعال، بالحبس من شهر إلى سنتين وغرامة تتراوح بين 12 و45 يورو. واعتبر أربيب أن "اعتقال الناس بسبب مثل هذه الأشياء ومحاكمتهم ليس منطقيا، فمسألة الأخلاق أمر نسبي وليس هناك معايير لتحديد الأخلاق الجيدة أو غير الجيدة". يذكر أن جدلا حادا اندلع في تموز/يوليو 2015، رمضان الماضي، مع اعتقال شابتين بتهمة "خدش الحياء العام" لارتدائهما تنورة، بعدما محاصرتهما في سوق شعبي بذريعة ارتداء ملابس "مستفزة". وإثر موجة من الاحتجاجات والتنديد، أخلت السلطات سبيل الشابتين واعتقلت شابين أحدهما قاصر بتهمة التحرش بالفتاتين وشتمهما.

In finance, a loan is the lending of money from one individual, organization or entity to another individual, organization or entity. A loan is a debt provided by an entity (organization or individual) to another entity at an interest rate, and evidenced by a promissory note which specifies, among other things, the principal amount of money borrowed, the interest rate the lender is charging, and date of repayment. A loan entails the reallocation of the subject asset(s) for a period of time, between the lender and the borrower. In a loan, the borrower initially receives or borrows an amount of money, called the principal, from the lender, and is obligated to pay back or repay an equal amount of money to the lender at a later time. The loan is generally provided at a cost, referred to as interest on the debt, which provides an incentive for the lender to engage in the loan. In a legal loan, each of these obligations and restrictions is enforced by contract, which can also place the borrower under additional restrictions known as loan covenants. Although this article focuses on monetary loans, in practice any material object might be lent.

Loan servicing is the process by which a company (mortgage bank, servicing firm, etc.) collects interest, principal and escrow payments from a borrower. The vast majority of mortgages are backed by the government or government-sponsored entities (commonly referred to as "GSE's") through purchase by Fannie Mae, Freddie Mac or Ginnie Mae (which purchases loans insured by the Federal Housing Administration (FHA) or guaranteed by the Department of Veterans Affairs (VA)). Because the GSE's and private loan investors typically do not service the mortgage loans that they purchase, the bank who sells the mortgage will generally retain the right to service the mortgage pursuant to a master servicing agreement.

The payments collected by the mortgage servicer are remitted to various parties; distributions typically include paying taxes and insurance from escrowed funds, remitting principal and interest payments to investors holding mortgage-backed securities (or other types of instruments backed by pools of mortgage loans), and remitting fees to mortgage guarantors, trustees, and other third parties providing services. The level of service varies depending on the type of loan and the terms negotiated between the servicer and the investor seeking their services, and may also include activities such as monitoring delinquencies, workouts/ restructurings and executing foreclosures.

In exchange for performing these activities, the servicer generally receives contractually specified servicing fees and other ancillary sources of income such as float and late charges. Mortgage servicing became "far more profitable during the housing boom", and some servicers targeted borrowers "less likely to make timely payments" in order to collect more late fees